Plan Prevención de Blanqueo de Capitales

Common to all services below ✔      Financial Action Task Force (FATF) 40+9 Recommendations, as updated in June 2021.
  US customers ✔      Bank Secrecy Act (BSA) of 1970 (“BSA”)

✔      FinCEN Customer Due Diligence Final Rule

✔      Anti-Money Laundering Act of 2020 (“AML Act”)

✔      Corporate Transparency Act of 2021 (“CTA Act”)

✔      State laws and federal laws, covered by our USA licensed provider

 

payments for EU/UK customers ✔      EU Payment Services Directive (PSD 2) 2015/2366 exemption 3b

✔      European Union’s Money Laundering Directives (“MLD 4, 5 & 6”)

✔      Law on payments of Lithuania of 2014

✔      UK Payment Services Regulations 2017

✔      UK Proceeds of Crime Act (POCA) of 2017

 

¿Qué Obligaciones de AML tengo como empresa lending frente al Banco de España?​

Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. El decreto obliga a tener un control exhaustivo acerca de las operaciones que tramitamos y de la identidad de los clientes de los que se recibe transferencias.

¿Como puedo realizar el control de "know your customer" obligatorio por la ley Todas las transacciones?

Primero necesitaré establecer un proceso de solicitud de DNI "en el proceso de contratación", además nos debemos asegurar que guardamos una copia de esta documentación 10 años. Paralelamente, debemos hacer un match automático de la identidad de cada solicitante con las listas Gafi y listas antiterroristas para verificar que no estamos realizando transacciones financieras con terroristas.