AML
AML. Prevención para el Blanqueo de Capitales. AML - Anty Money Laundering.
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Obligaciones de acuerdo Ley 5/14 Prevención de Blanqueo de Capitales.
- Nombramiento de un comité de representación- Órgano de Control Interno- OCI- frente al SEPLAC.
- Proceso "Know your customemer"
- Creación de un criterio de identificación de operaciones susceptibles de ser consideradas blanqueo de capitales.
- Elaboración del manual de Blanqueo de capitales.
- Formación en AML y prevención de delitos financieros para todos los empleados.
- Gestión de Auditoria anual especializada, y elaboración de manual de auto evaluación de la gestión de la empresa en esta materia.
¿Qué Obligaciones de AML tengo como empresa lending frente al Banco de España?​
Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. El decreto obliga a tener un control exhaustivo acerca de las operaciones que tramitamos y de la identidad de los clientes de los que se recibe transferencias.
¿Como puedo realizar el control de "know your customer" obligatorio por la ley Todas las transacciones?
Primero necesitaré establecer un proceso de solicitud de DNI "en el proceso de contratación", además nos debemos asegurar que guardamos una copia de esta documentación 10 años. Paralelamente, debemos hacer un match automático de la identidad de cada solicitante con las listas Gafi y listas antiterroristas para verificar que no estamos realizando transacciones financieras con terroristas.