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AML

 AML. Prevención para el Blanqueo de Capitales. AML - Anty Money Laundering.

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¿Qué Obligaciones de AML tengo como empresa lending frente al Banco de España?​

Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. El decreto obliga a tener un control exhaustivo acerca de las operaciones que tramitamos y de la identidad de los clientes de los que se recibe transferencias.

¿Como puedo realizar el control de "know your customer" obligatorio por la ley Todas las transacciones?

Primero necesitaré establecer un proceso de solicitud de DNI "en el proceso de contratación", además nos debemos asegurar que guardamos una copia de esta documentación 10 años. Paralelamente, debemos hacer un match automático de la identidad de cada solicitante con las listas Gafi y listas antiterroristas para verificar que no estamos realizando transacciones financieras con terroristas.